お金の教室【資産形成編】

純資産残高急上昇!未来の世界(ESG)はおすすめか?

タイトルにあるファンドとは「グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)<愛称:未来の世界(ESG)>」というファンドです!!

「未来の世界(ESG)」は2020年7月20日から運用が開始された新しいファンドです。その当初の設定額(最初の募集でファンドに集まったお金は)はなんと3830億円!!

そしてさらにそこから約2か月で2000億円程純資産残高は増えて現時点(9/29時点)では5928億円にもなっており、一気に純資産残高ランキング(ETF除く)で上位に食い込むほどのファンドになっています!!

beginner
beginner
えっ!そんなに人気のファンドがあるんですか!私も買わないと!
kurisan
kurisan
私が煽っといて言うのもなんですが一旦落ち着きましょう(笑)
kurisan
kurisan
確かに純資産額も大切ですが、もっと大切なことはファンドの中身です!
beginner
beginner
ファンドの中身?どういったところに投資しているとかですか?
kurisan
kurisan
そうですね!投資先以外にも手数料や運用期間などを確認した方がいいでしょう!
kurisan
kurisan
そして結論から言えばおすすすめではありません!
beginner
beginner
えっ!?こんなに売れているファンドなのに!?
kurisan
kurisan
そうです!こんなに売れていてもです!
kurisan
kurisan
ということで今日は今大人気?のファンド「未来の世界(ESG)」について解説していきたいと思います!
<この記事でわかること>
・未来の世界(ESG)の内容
・未来の世界(ESG)がおすすめではない理由

 

未来の世界(ESG)について

kurisan
kurisan
それでは未来の世界(ESG)についての詳細を見ていきましょう!
未来の世界(ESG)の特色

未来の世界(ESG)は個別企業の競争優位性や成長力などを評価して銘柄を選定するいわゆるアクティブファンドです。

そしてその特色としては「ESG」への取り組みを評価項目としているところです。

ESGとはEnvironment(環境)・Social(社会)・Governance(企業統治)の略です。

ESGとは環境・社会・企業統治に対する取り組みの事であり、未来の世界(ESG)では通常の財務情報などによる銘柄選定だけでなく、ESGへの取り組みを投資先選定の評価項目にしているというところが特色です。

未来の世界(ESG)の手数料

続いて未来の世界(ESG)の手数料ですが以下の通りです。

・販売手数料:最大3.3%

・信託報酬:1.85%

・信託財産留保額:0.3%

販売会社は「みずほ証券」「みずほ銀行」「みずほ信託銀行」だけであり、販売手数料は3.3%と非常に高いです。

信託報酬もアクティブファンドだけあって1.85%と高めです。

また、信託財産留保額も0.3%でかかり、結論は手数料はめちゃくちゃ高いです!

未来の世界(ESG)の信託期間(運用期間)

未来の世界(ESG)の信託期間は設定日より10年間となっています。つまり、10年後に未来の世界(ESG)は償還されるという事です。

未来の世界(ESG)がおすすめできない理由

kurisan
kurisan
未来の世界(ESG)について理解いただけましたか?ではこの内容からなぜおすすめでないかを説明していきます!
未来の世界(ESG)がおすすめできない理由

①手数料が高すぎる

②設定日から日が浅すぎてファンドの評価が難しい

③信託期間(運用期間)が10年しかない

まず①言うまでもなく手数料が高すぎます(笑)

その高すぎる手数料を上回るだけのパフォーマンスをあげることができるかの評価をするには、②設定日から日が浅すぎてファンドの評価が難しいと言えるでしょう。

インデックスファンドであれば指数に連動するのでファンドの評価は比較的容易ですが、アクティブファンドについては、ある程度の期間、運用方法など様子を見ないと判断するのは難しいでしょう。

そして、投資の基本は長期投資です。③信託期間(運用期間)が10年間で終わってしまうのは長期の資産形成にはあまり向いているとは言えないでしょう。

金融機関のおすすめ商品はおすすめではない!

beginner
beginner
なるほど。中身を知ると確かに買うのはやめとこうと思いました💦
beginner
beginner
でもなぜおすすめじゃないファンドがこんなにも売れているんですか?
kurisan
kurisan
それはESGという話題のテーマがお客様の関心を引きやすく、それを金融機関がおすすめしているからです!
beginner
beginner
それでそんなに売れているんですね💦
kurisan
kurisan
金融機関は販売のプロですからね…売れてしまうんですね…

以前の記事でも紹介しましたが、金融機関がおすすめの商品はおすすめでないことが多いんです。☟

ここだけは気を付けたい!投資信託の選び方!投資信託で投資をスタートさせる人は結構多いのではないでしょうか?そこで一番悩まれるのがどの投資信託を選ぶべきか?という事だと思います。 ...

売れているからと言って飛びつくのではなくて、しっかりとファンドの中身を確認して投資すべきかどうか判断しましょう!

では今回はこの辺で(@^^)/~~~

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